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中国银行补血1200亿元 将启动最大金额优先股发行

文章附图

自2016年开始,中国银行(3.700,0.00,0.00%)核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率三项均呈逐年下滑态势,持续补充资本的压力明显。

郝昕瑶

图片来源:视觉中国

10月29日,中国银行发布公告,董事会会议通过了境内外非公开发行优先股方案。方案称拟在境内外非公开发行总数不超过12亿股优先股,总金额不超过1200亿元。其中,在境内市场发行不超过人民币1000亿元优先股,在境外市场发行不超过等额人民币400亿元优先股。

同日,中国银行公告披露2018年三季度业绩报告。报告显示2018年前三季度中国银行实现营业收入3758.59亿元,同比增长3.22%;净利润1532.74亿元,同比增长5.34%。

截至9月末,集团资产总额209256.62亿元,比上年末增加14582.38亿元,增幅7.49%;负债总额192365.82亿元,比上年末增加13458.37亿元,增幅7.52%;集团实现税后利润1627.48亿元,同比增长4.91%;实现本行股东应享税后利润1532.74亿元,同比增长5.34%;平均总资产回报率(ROA)1.07%,同比下降0.03%;淨资产收益率(ROE)13.70%,同比增加0.02%;实现净利息收入2643.06亿元,同比增加122.22亿元,增长4.85%;净息差1.89%,同比增加0.04%。

三季报显示,集团实现非利息收入1115.53亿元,同比减少4.95亿元,下降0.44%;非利息收入在营业收入中占比为29.68%,同比下降1.09个百分点。其中,手续费及佣金收支净额685.18亿元,同比减少13.83亿元,下降1.98%。

资产方面,集团资产减值损失552.69亿元,同比增加54.70亿元,增长10.98%。集团不良贷款总额1,668.35亿元,不良贷款率1.43%,不良贷款拨备覆盖率169.23%。

在资本充足率方面,截至今年9月末,该行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为11.14%、11.99%和14.16%,较上年末分别下降了0.01%、0.03%和0.03%。

界面新闻记者注意到,自2016年开始,中国银行核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率三项均呈逐年下滑态势,持续补充资本的压力明显。

从资产质量来看,中国银行面临的压力也较大。

界面新闻整理的数据显示,2017年,该行不良贷款余额1584.69亿元,比2016年末1460.03亿元增加124.66亿元,增幅8.54%;2018年仅截至第三季度,不良贷款余额1,668.35亿元,比2017年同期1,527.46亿元增加140.89亿元,增幅9.22%。

随着去杠杆、打破刚兑、上下穿透等监管要求的日益严控,银行的资本消耗日益加速,被暗藏的资本占用也逐渐浮出水面。

2018年以来,中国银行在9月和10月分别发行两笔规模为400亿元的二级资本债券。2017年,中国银行也曾在境内市场发行了600亿元的二级资本债券。中国银行称,募集资金将用于充实二级资本,提高资本充足率,以增强营运实力,提高抗风险能力,支持业务持续稳健发展。

不止中国银行,近来,如此前“千亿定增”的农业银行(3.840,0.02,0.52%),以及9月公告拟通过非公开发行股份募集292亿元的华夏银行(7.980,0.04,0.50%),各个大型银行和中小型商业银行在严监管的政策之下,面临充足率下滑甚至不良率攀升的情况,都在通过多种方式忙“补血”。

数据统计显示,截至目前,今年商业银行二级资本债发行总额已突破3000亿元。其中,仅9月份以来,商业银行二级资本债的发行总额累计超过2000亿元。


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